CRIMEN ORGANIZADO

CRIMEN ORGANIZADO.

 INTRODUCCION.

La liberalización y la des regulación financieras han permitido un notable crecimiento de los circuitos de penetración durante la primera etapa del blanqueo en el nivel que llamábamos “informal”.

Desde 1993, el GAFI habla dela “la tendencia a utilizar cada vez con más frecuencia las instituciones financieras no bancarias para inyectar los productos de actividades criminales en el sistema financiero

Las oficinas de cambio de moneda, los casinos ,los corretajes financieros, los seguros de vida y los giros postales son medios utilizados en los casos mencionados por los miembros del Grupo”. El informe de 1995 subraya de nuevo la tendencia general de abandonar el sector bancario en beneficio de instituciones financieras no bancarias y de actividades no financieras.

La desregulación y la liberalización financieras también han permitido que otras instituciones financieras no bancarias puedan aumentar el número y la variedad de sus operaciones, que puedan recibir dinero y recolocarlo con menos controles. Y lo cierto es que estas instituciones se caracterizan por tener una ética profesional mucho más relajada que las instituciones tradicionales.

Los corredores financieros han entrado en este mercado como en otros. El blanqueo siempre ha buscado utilizar firmas no financieras que manejen  grandes fondos en efectivo. Las sociedades que trabajan en el comercio deloro y de piedras preciosas y los casinos de juego son lugares tradicionalmente vigilados por los servicios especializados. 

Pero el círculo de empresas se ha hecho más grande. Uno de los efectos de la desregulación y la liberalización, sobre todo en los países donde la “revolución neoliberal” ha llegado más lejos, es el de someter al sector financiero, anteriormente regulado, y por lo tanto controlable, a la “apertura a la competencia”. 

De esta forma, las empresas que no pertenecen a este sector pueden realizar operaciones financieras con un gran margen de maniobra. Cuando esto ocurre, según el GAFI, “cualquier empresa puede, en el marco de sus actividades principales, efectuar ciertas operaciones financieras. Un ejemplo es la oferta de servicios de cambio de moneda en las agencias de viajes. La ausencia de medidas en este sector constituiría un vacío en el dispositivo de lucha contra el blanqueo de capitales, que los criminales podrían explotar”.

Las mismas consideraciones son válidas para la “desi ntermed iación” financiera, que permite que cierta empresas no financieras puedan acceder directamente a los mercados financieros, y por lo tanto a las redes internacionales de circulación de dinero.

Una vez que el dinero negro ha logrado penetrar, sea por donde sea, en el interior del sistema financiero mundializado, sea en el sector formal o informal, le es extraordinariamente fácil moverse a escala internacional.

La mundialización financiera permite una explotación máxima de las posibilidades que ofrecen los avances tecnológicos en el dominio de las tele comunicaciones. Las transferencias telegráficas primero, y las transferencias electrónicas después, han hecho que la circulación internacional de fondos sea más fácil que en ninguna época anterior, y la desregulación y la liberalización financiera han multiplicado los efectos.

Pero la cuestión no depende sólo de la tecnología. La mundialización también ha permitido una expansión sin precedentes de las combinaciones más refinadas autorizadas por la legislación de sociedades anónimas, como la creación ex nihilo de sociedades “pantalla”, o la utilización de sociedades ya existentes con los mismos fines.

Podemos sopesar la gravedad de este aspecto al leer lo que el GAFI escribe en su último informe: “Teniendo encuenta la propensión a utilizar sociedades –pantalla- en las operaciones de blanqueo de capitales, el objetivo es velar por que los propietarios reales de estas sociedades sean identificados y que los servicios operacionales que investigan los delitos de blanqueo tengan acceso a este tipo de información.  

A medida que avanzan los trabajos del Grupo, hemos confirmado la importanciade la aplicación del principio de transparencia de la propiedad de todas las sociedades, en la medida en que no solamente las sociedades –pantalla-, sinoprácticamente cualquier entidad jurídica es susceptible de ser empleada en los dispositivos de blanqueo de capitales”.

Evidentemente, es completamente ilusorio pensar que la lucha contra el blanqueo necesita que los negocios se lleven a cabo con transparencia, lo cual muchas veces no es entendido por los empresarios, lo que debe conducir a tratar seriamente la cuestión del secreto en los negocios, que tantas empresas y tantos políticos consideran inherente a la libertad de empresa.

La mundialización financiera ha multiplicado las posibilidades de colocación o de inversión de estos capitales que ya están “limpios”, tanto en el país de origen como en otro lugar. Se sabe que los capitales ilegales tienen predilección por ciertas grandes actividades de servicio, en particular el comercio al por mayor y al por menor, así como el turismo, el ocio y el sector inmobiliario. Pero la “asociación con los profesionales de las finanzas” de la que hemos hablado antes, en particular los corredores y las sociedades bursátiles, hace suponer que es en el interior de la esfera financiera, en el marco, por ejemplo, de los grandes fondos de inversión (los Mutual Funds), donde una fracción de los productos del crimen organizado son invertidos. 

Por supuesto, se puede decir lo mismo de cualquier masa de capital que quiera conservarse en forma de dinero y ser invertido quedando en el interior de la esfera financiera en el plano de los mercados mundializados. Pero es precisamente la misma “respetabilidad” que el dinero negro ha adquirido gracias al lavado y al secado.

Trata de personas y tráfico de seres humanos:

Trata de Personas

Las diferencias entre el norte y el sur dan lugar a un amplio movimiento migratorio hacia los países del primer mundo, en particular la Unión Europea, Estados Unidos y Japón.

Consecuentemente por regiones el destino fundamental es el mundo desarrollado, seguido por Asia. Las políticas migratorias rígidas de estos países y su progresivo recrudecimiento han creado las condiciones para que el tráfico ilegal de inmigrantes y la trata de personas se conviertan en un próspero negocio África, Asia y los Estados de la CEI (antigua Unión Soviética) serían los principales países cuyos nacionales son víctimas de la Trata.